Банки просят больше прав для исполнения закона

Банки просят больше прав для исполнения закона

Российские банки направили письмо с просьбой расширить их полномочия для исполнения «антиотмывочного» закона 115-ФЗ, последние поправки в который запретили финансовым организациям производить платежи не только в адрес интернет-казино, но и владельцам прочих сайтов, попавших в черный список Роскомнадзора.

Как указывают журналисты, письмо Национального совета финансового рынка было отправлено вице-спикеру Совета Федерации Николаю Журавлеву. Факт существования документа ранее подтвердил Александр Наумов, заместитель руководителя НСФР.

По имеющимся данным, банки на текущий момент не имеют возможности автоматически проверять клиентов на причастность к нелегальному бизнесу, что заставляет организации осуществлять проверку в «ручном» режиме. Такой способ отнимает много времени и создает излишнюю нагрузку на реестр, отмечают участники финансового рынка. Автоматизировать систему проверки банкам мешает не ограниченность технических средств, а законодательная база. Закон «Об информации» (149-ФЗ) дает право на такую проверку исключительно операторам связи. Поэтому банки попросили скорректировать законодательство, чтобы расширить полномочия, предоставив им доступ к автоматическим проверкам реестра.

Напомним, принятые и недавно вступившие в силу поправки в закон №115-ФЗ обязывают банки отказывать в обслуживании или осуществлении переводов компаниям, интернет-ресурсы которых оказались под запретом (в черном списке Роскомнадзора).

Кроме невозможности проверять сайты автоматически у банков есть и другие сложности с исполнением закона. Например, с определением и «привязкой» компаний-клиентов к запрещенным сайтам.

«Как банк может определить организацию по доменному имени? Банк работает с клиентами, у которых есть название, у которых есть коды регистрации, а по доменному имени можно вообще организацию не найти. Получается, что эту информацию придется отдельно запрашивать у клиента, но как потом проверить ее достоверность – вопрос», – высказал свое мнение Наумов.

Он также отметил, что для исполнения поправок потребуется разработать какой-то механизм по привязке списка запрещенных Роскомнадзором доменных имен к каким-то идентификаторам юридических лиц.

Профессиональные участники рынка называют и иные сложности борьбы с онлафн-казино и прочими нелегальными способами заработка.

Как пояснила директор процессингового центра «КартСтандарт» Майя Глотова, интернет-казино имеют возможность в любой момент перенести сайт на новый домен и поменять адрес в интернете, то есть, даже автоматический допуск банков к реестру будет лишь ограниченно эффективным.

«Крупные интернет-казино имеют в своей структуре специализированные платежные институты, имеющие финансовую лицензию и работающие как ассоциаты или агенты банков-участников платежных систем. Такая схема работы позволяет интернет-казино очень быстро ротировать домены, формальное название и остальные параметры, под которыми осуществляется прием карт», – отметила Глотова.  

Оставить комментарий

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.