Перевод акций и облигаций к другому брокеру – довольно редкая процедура. Но если вы столкнулись с такой необходимостью, то понадобится предпринять довольно много шагов. Давайте разберемся в этом алгоритме.
Шаг 1. Посчитать расходы и выбрать способ перевода
Есть два способа переноса активов к брокеру:
- непосредственно перевод бумаг через депозитарий;
- продажа бумаг у одного брокера и покупка у другого.
Каждый способ имеет свои плюсы и минусы. Так, если бумаг в собственности немного, то второй способ будет, наверняка, более целесообразным, так как затрат будет относительно мало. Если же бумаг у брокера много, то продажа каждой с последующей покупкой оборачивается целым рядом неприятностей:
- комиссии за покупку и продажу актива;
- комиссии за вывод и ввод денег с брокерских счетов;
- необходимость уплаты налога на прибыль;
- потеря ЛДВ, если вы продержали бумаги в собственности меньше 3 лет, так как обнуляется срок владения ценными бумагами.
Необходимо подсчитать свои затраты в этой связи и сравнить их с затратами на перевод активов через депозитарий:
- снятие ценных бумаг с учета с первого брокера – обычно 1000 рублей за одно наименование;
- получение выписок со счета депо у первого брокера (иначе второй брокер не сможет корректно отобразить стоимость приобретения ценных бумаг, т.е. получится, как будто акции и облигации достались инвестору бесплатно и придется платить налог с полной стоимости актива);
- тарифы за зачисление средств у второго брокера (обычно в пределах 100 рублей за одно поручение, но некоторые брокеры позволяют переводить активы бесплатно).
Как правило, при большом портфеле от нескольких сотен тысяч рублей депозитарный перевод выходит гораздо выгоднее, чем продажа и последующий откуп ценных бумаг.
Шаг 2. Подача поручения на списание ценных бумаг у первого брокера
Как правило, у брокера это можно подать в режиме онлайн в личном кабинете. Если такой возможности нет, придется ехать в офис брокера и подавать поручение в письменном виде.
Форма подачи заявлений у брокеров различаются, но обязательно нужно будет предоставить следующие данные:
- номер счета / номер договора;
- реквизиты счета депо клиента;
- реквизиты брокера-контрагента (которому переводятся активы);
- тип операции (снятие ценных бумаг);
- полное название эмитента и номера регистрации бумаг (берутся из брокерского отчета);
- основание для перевода – депозитарные договоры с обоими брокерами.
Кроме того, нужно проставить дату. Необходимо, чтобы дата в поручении на списание ценных бумаг у первого брокера и зачисления у второго брокера совпадали.
Шаг 3. Прием ценных бумаг на счет нового брокера
Теперь активы выписаны у брокера, но на счет не зачислены. Необходимо подать второму брокеру получение на прием ценных бумаг. В большинстве случаев это можно сделать через онлайн-кабинет. Потребуется заполнить небольшую форму, где указываются:
- счет, на который зачисляются активы;
- секция биржи, на которой обращаются активы (например, акции и облигации облагаются на фондовой бирже – ФБ);
- наименование, ISIN и номер госрегистрации эмитента;
- тип акции, ее номинал и прочие данные;
- тип смены права собственности – нужно указать «Без перехода прав собственности»;
- тип контрагента – «Внешний»;
- источник зачислений – НРД;
- депозитарные реквизиты брокера-контрагента (от которого переводятся деньги);
- основание операции – депозитарный договор.
Дата подачи поручения на зачисление активов должна совпадать с датой подачи поручения на их списание.
Шаг 4. Отражение балансовой стоимости активов
Когда активы будут переведены к новому брокеру, ваш портфель появится у него на счете. Однако новый брокер не знает, сколько вы заплатили за свои акции и облигации, поэтому в графе «Балансовая стоимость» будут отображены либо нули, либо номинальная стоимость бумаги.
Для подтверждения расходов на приобретение бумаг вам понадобятся:
- договор с прежним брокером;
- брокерский отчет за период, в течение которого вы покупали активы;
- выписка по счету депо за этот же период;
- заявление об учете затрат на покупку ценных бумаг.
Лучше всего запросить брокерский отчет и выписку по счету на бумажном носителе (операция может быть платной) и передать документы в офис второго брокера. После проверки брокер внесет изменения в балансовую стоимость бумаг
Таким образом, процесс переноса акций и облигаций к другому брокеру через депозитарий имеет смысл, если у вас много ценных бумаг в собственности и внушительная их стоимость. Процедура переноса довольно простая, у многих брокеров полуавтоматизирована и проходит в режиме онлайн. При переносе вы не платите комиссий за продажу и покупку активов, налоги и не теряете право на ЛДВ, но при этом придется оплатить сам перенос бумаг.
