Как перевести активы к другому брокеру

Перевод акций и облигаций к другому брокеру – довольно редкая процедура. Но если вы столкнулись с такой необходимостью, то понадобится предпринять довольно много шагов. Давайте разберемся в этом алгоритме.

Шаг 1. Посчитать расходы и выбрать способ перевода

Есть два способа переноса активов к брокеру:

• непосредственно перевод бумаг через депозитарий;
• продажа бумаг у одного брокера и покупка у другого.

Каждый способ имеет свои плюсы и минусы. Так, если бумаг в собственности немного, то второй способ будет, наверняка, более целесообразным, так как затрат будет относительно мало. Если же бумаг у брокера много, то продажа каждой с последующей покупкой оборачивается целым рядом неприятностей:

• комиссии за покупку и продажу актива;
• комиссии за вывод и ввод денег с брокерских счетов;
• необходимость уплаты налога на прибыль;
• потеря ЛДВ, если вы продержали бумаги в собственности меньше 3 лет, так как обнуляется срок владения ценными бумагами.

Необходимо подсчитать свои затраты в этой связи и сравнить их с затратами на перевод активов через депозитарий:

• снятие ценных бумаг с учета с первого брокера – обычно 1000 рублей за одно наименование;
• получение выписок со счета депо у первого брокера (иначе второй брокер не сможет корректно отобразить стоимость приобретения ценных бумаг, т.е. получится, как будто акции и облигации достались инвестору бесплатно и придется платить налог с полной стоимости актива);
• тарифы за зачисление средств у второго брокера (обычно в пределах 100 рублей за одно поручение, но некоторые брокеры позволяют переводить активы бесплатно).

Как правило, при большом портфеле от нескольких сотен тысяч рублей депозитарный перевод выходит гораздо выгоднее, чем продажа и последующий откуп ценных бумаг.

Шаг 2. Подача поручения на списание ценных бумаг у первого брокера

Как правило, у брокера это можно подать в режиме онлайн в личном кабинете. Если такой возможности нет, придется ехать в офис брокера и подавать поручение в письменном виде.

Форма подачи заявлений у брокеров различаются, но обязательно нужно будет предоставить следующие данные:

• номер счета / номер договора;
• реквизиты счета депо клиента;
• реквизиты брокера-контрагента (которому переводятся активы);
• тип операции (снятие ценных бумаг);
• полное название эмитента и номера регистрации бумаг (берутся из брокерского отчета);
• основание для перевода – депозитарные договоры с обоими брокерами.

Кроме того, нужно проставить дату. Необходимо, чтобы дата в поручении на списание ценных бумаг у первого брокера и зачисления у второго брокера совпадали.

Шаг 3. Прием ценных бумаг на счет нового брокера

Теперь активы выписаны у брокера, но на счет не зачислены. Необходимо подать второму брокеру получение на прием ценных бумаг. В большинстве случаев это можно сделать через онлайн-кабинет. Потребуется заполнить небольшую форму, где указываются:

• счет, на который зачисляются активы;
• секция биржи, на которой обращаются активы (например, акции и облигации облагаются на фондовой бирже – ФБ);
• наименование, ISIN и номер госрегистрации эмитента;
• тип акции, ее номинал и прочие данные;
• тип смены права собственности – нужно указать «Без перехода прав собственности»;
• тип контрагента – «Внешний»;
• источник зачислений – НРД;
• депозитарные реквизиты брокера-контрагента (от которого переводятся деньги);
• основание операции – депозитарный договор.

Дата подачи поручения на зачисление активов должна совпадать с датой подачи поручения на их списание.

Шаг 4. Отражение балансовой стоимости активов

Когда активы будут переведены к новому брокеру, ваш портфель появится у него на счете. Однако новый брокер не знает, сколько вы заплатили за свои акции и облигации, поэтому в графе «Балансовая стоимость» будут отображены либо нули, либо номинальная стоимость бумаги.

Для подтверждения расходов на приобретение бумаг вам понадобятся:

• договор с прежним брокером;
• брокерский отчет за период, в течение которого вы покупали активы;
• выписка по счету депо за этот же период;
• заявление об учете затрат на покупку ценных бумаг.

Лучше всего запросить брокерский отчет и выписку по счету на бумажном носителе (операция может быть платной) и передать документы в офис второго брокера. После проверки брокер внесет изменения в балансовую стоимость бумаг

Таким образом, процесс переноса акций и облигаций к другому брокеру через депозитарий имеет смысл, если у вас много ценных бумаг в собственности и внушительная их стоимость. Процедура переноса довольно простая, у многих брокеров полуавтоматизирована и проходит в режиме онлайн. При переносе вы не платите комиссий за продажу и покупку активов, налоги и не теряете право на ЛДВ, но при этом придется оплатить сам перенос бумаг.