Самые крупные ETF на акции, облигации и драгоценные металлы

Самые крупные ETF на акции, облигации и драгоценные металлы

ETF – очень удобный инструмент для широкой диверсификации портфеля по классам активов. На зарубежных биржах обращаются сотни ETF, но начинающим инвесторам лучше покупать наиболее крупные и надежные фонды. При этом необходимо делать разбивку портфеля по разным классам активов, покупая фонды акций, облигаций и золота в определенной пропорции.

Фонды акций

ETF на акции являются наиболее популярным среди инвесторов. Комбинируя фонды на различные рынки, можно собрать очень интересные портфели. Чем крупнее ETF, тем точнее он отслеживает индекс и тем лучший результат торгов получает.

В индекс S&P 500 можно инвестировать с помощью ETF от трех крупнейших американских провайдеров фондов:

  • SPY от State Street Global Advisors. Отличается более высокой комиссией – 0,09% в год. Средняя доходность за 5 лет – 14,48%.
  • IVV от Blackrock. Комиссия – 0,04%, среднегодовая доходность – 12,18%.
  • VOO от Vanguard. Обладает наименьшей комиссией – всего 0,03% в год. Среднегодовая доходность – 14,55%.

Другие фонды акций:

  • VTI от Vanguard – инвестирует в широкий индекс США, включающий в себя около 3000 акций публичных компаний. Часто рассматривается как альтернатива вложениям в S&P500. За управление фонд просит 0,03% в год, среднегодовая доходность – 13,88%.
  • QQQ – следует за индексом высокотехнологичных компаний Nasdaq-100. Почти 60% индекса занимают акций Apple, Amazon, Microsoft, Alphabet, Facebook, Intel, Cisco. Комиссия за управление – 0,2% от СЧА в год. За 5 лет среднегодовая доходность – 23,79%.
  • VEA – фонд вкладывает в акции развитых страны (кроме США). ETF инвестирует в передовые компании Великобритании, Японии, Германии, Канады, Франции и других стран – всего более 1000 эмитентов. За управление взимается комиссия 0,05%, среднегодовая доходность – 5,96%.
  • VWO – этот фонд инвестирует, напротив, в акции компаний развивающихся стран, в основном из Китая, Тайваня, Индии, Бразилии, Мексики и даже России. ETF взимает комиссию 0,12%, доходность – 4,23% в год.
  • VUG – ETF вкладывает в акции растущих компаний США крупной капитализации. Отличается небольшой комиссией – 0,04% в год, и хорошей доходностью – 19,28%.
  • VIG – фонд инвестирует в акции американских дивидендных аристократов. Доходность – 14,1%, комиссия – 0,06% в год.

ETF на облигации

Фонды на облигации более устойчивы в кризис, но во время активного роста рынка отстают от акций в плане доходности. Однако некоторую часть портфеля стоит выделить под ETF на облигации в качестве защитной части.

Наиболее крупные «облигационные» фонды:

  • AGG – копирует агрегированный индекс Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond, в который включены как государственные, так и корпоративные облигации США. Около 40% индекса занимают трежерис, 27% – ипотечные займы, 10% – бонды компаний с инвестиционным рейтингом не ниже А. Комиссия 0,04%, среднегодовая доходность – 4,16%. Провайдер – iShares.
  • BND – аналогичный AGG фонд, но от Vanguard. В BND большую долю занимают госбумаги, а также из числа активов исключены корпоративные бонды с дюрацией ниже 1. Комиссия – 0,04%, доходность – 4,24%.
  • LQD – следует за индексом Markit iBoxx USD, в который включены наиболее ликвидные бонды американских компаний с инвестиционным рейтингом не ниже BBB. Комиссия – 0,15%, доходность – 4,92%. В периоды волатильности такой фонд показывает минимальную просадку за счет низкой дюрации базовых активов.
  • VCIT – инвестирует в долгосрочные корпоративные облигации со сроком погашения от 5 до 10 лет. За счет этого фонд показывает большую доходность, чем альтернативы, но в кризис демонстрирует большую просадку. Комиссия – 0,05% годовых, доходность – 4,8%.
  • SHV – вкладывается в краткосрочные казначейские облигации США. Показывает минимальную доходность – всего 1,06% в год. Используется для «передержки» денег и по сути является фондом денежного рынка.

ETF товарного рынка

В эту группу входят фонды на драгоценные металлы, нефть, рис, шерсть, алюминий и прочие товары. Начинающим инвесторам лучше избегать вложений в ETF такого типа (кроме ETF на драгоценные металлы), так как цены на товары меняются непредсказуемо и в целом не показывают динамики роста.

Поэтому укажем только наиболее крупные и доходные ETF на драгметаллы:

  • GLD – крупнейший ETF для физических вложений в золото, комиссия – 0,4%;
  • IAU – ETF от iShares, также вкладывающий в физическое золото, комиссия – 0,25%;
  • SLV – инвестирует в физическое серебро, комиссия – 0,5%;
  • PALL – предлагает вложения в палладий;
  • PLT – платина;
  • GLTR – вкладывает в диверсифицированную корзину из золота, серебра, палладия и платины.

Кроме того, можно инвестировать в другие интересные ETF, например, страновые, компаний малой и средней капитализации, отраслевые и т.д. Однако для начального распределения средств хватит и обозначенных – а по мере роста капитала и получения дополнительных знаний можно расширить сферу своего присутствия на рынке ETF.

Оставить комментарий

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *