Урок 5. Где и как открыть брокерский счет?

Урок 5. Где и как открыть брокерский счет?

Чтобы торговать на бирже, вам необходимо открыть брокерский счет. Этот счет открывают специальные авторизированные участники торгов – брокеры. Они находятся под контролем Центробанка. При выборе брокера обязательно нужно проверить наличие лицензии на ведение брокерской деятельности, выданной ЦБ РФ. Если этого документа нет – скорее всего, вы столкнулись с мошенниками. На что еще нужно обратить внимание при выборе брокера и как вообще выглядит процесс открытия счета?

Для чего нужен брокер

Итак, брокер – это профессиональный посредник, который берет на себя всю заботу по обеспечению комфортной работы инвесторов на фондовом рынке. В его обязанности входит:

  • регистрация клиента на бирже;
  • проведение и регистрация в депозитарии всех сделок клиента;
  • информирование клиента о ходе торгов (проще говоря – предоставление сведений о текущих котировках и состоянии портфеля клиента);
  • уплата налогов (брокер выступает налоговым агентом клиента);
  • предоставление отчетности (например, для налоговой службы по уплаченным налогам).

Это базовый набор, который предоставляет любой брокер. Дополнительно некоторые организации предлагают услуги доверительного управления, выхода на зарубежные биржи, удобную аналитику, обучение и т.д.

Критерии выбора брокера

Главный критерий выбора подходящего брокера – это надежность. У брокера должна быть лицензия Центробанка, а также длительная история сотрудничества с частными лицами. Примеры таких брокеров: Финам, БКС, Открытие, Сбер, Тинькофф, ВТБ и т.д.

Помните, брокер – это юридическое лицо. Не стоит верить неким «частным брокерам» или дилерам – они не имеют право предоставления посреднических услуг. В лучше случае вы встретитесь с проп-брокером, в худшем – с откровенным мошенником, зарегистрированным в оффшоре и готовым увести ваши деньги под любым предлогом.

Следующий критерий – удобство и прозрачность. Идеально, если брокер может открыть вам счет онлайн и вообще все вопросы вы можете решить дистанционно – это позволяет здорово экономить время. Сейчас большинство брокеров предлагают подобные услуги.

Кроме того, если вы не планируете занимать профессионально трейдингом, важна возможность просто и быстро купить нужные активы. Большинство брокеров выпускают собственные удобные терминалы и мобильные приложения с продуманным интерфейсом и всеми необходимым встроенными элементами.

Другие важные критерии:

  • доступность инструментов – например, Сбер и ПСБ не предоставляют доступа к Санкт-Петербургской бирже, а только к Московской (большинство зарубежных акций за валюту у них не купишь), Тинькофф предоставляет доступ и к Московской, и к Петербургской бирже, но ограничивает количество акций (есть фильтр по ликвидности), а вот ВТБ и БКС предоставляют доступ ко всем инструментам на обоих биржах без ограничений;
  • прозрачные тарифы – важно смотреть, чтобы не было скрытых платежей и комиссий, а программа вознаграждения брокера была понятной и однозначной;
  • отсутствие регулярных платежей, например, за месячное обслуживание – гораздо выгоднее тарифы с процентом от суммы покупки;
  • наличие разных способов подачи заявки на покупку / продажу актива, в т.ч. по телефону голосом;
  • возможность открытия ИИС – при этом важно открытие ИИС для самостоятельной торговли (в Альфа-Банке, к примеру, ИИС открывается только в рамках доверительного управления).

Словом, анализировать брокера необходимо тщательно, но не стоить бояться неверного выбора: если обслуживание не понравится, брокера всегда можно легко и быстро сменить, переведя свои активы.

Комиссии брокеров

Брокеры с минимальными комиссиями:

  • Альфа-Директ, тариф «Оптимальный»: 0,02-0,04% за сделку на Московской бирже и 0,03-0,05% за сделку на Санкт-Петербургской бирже + 0,06% от суммы на счете ежемесячно;
  • БКС, тариф «Трейдер»: 0,015-0,05% за сделку + 199 рублей в месяц;
  • Открытие, тариф «Универсальный»: 0,057% за сделку, но не менее 4 копеек + 175 рублей в месяц;
  • Финам, тариф «Единый»: 0,0354% за сделку, но не менее 41,3 рубля + 177 рублей в месяц;
  • ВТБ, тариф «Мой онлайн»: 0,06% за сделку;
  • Сбербанк, тариф «Самостоятельный»: 0,06% за сделку на Мосбирже;
  • Тинькофф, тариф «Инвестор»: 0,3% за сделку.

Как открыть брокерский счет: пошаговая инструкция

1. Выбрать брокера и заключить с ним договор на брокерское обслуживание.

Большинство компаний предлагают заполнить заявку и подписать договор онлайн – это быстро и удобно, а электронная подпись равнозначна письменной.

В заявке нужно будет указать ваши личные данные, тип счета (обыкновенный брокерский или ИИС), источник происхождения средств (можно указать «Зарплата»), являетесь ли вы госслужащим и связаны ли с США.

2. Выбрать подходящий тариф.

Тариф стоит выбирать в зависимости от вашего стиля торговли. Если вы будете совершать множество сделок, лучше выбрать фиксированную плату в месяц. Если собираетесь торговать в долгосрок и редко – выбирайте тарифы с оплатой за сделку.

3. Дождаться открытия брокерского счета.

Вы получите реквизиты счета, договор на обслуживание и другие документы от брокера. Теперь ваш счет активирован, и можно начинать работать.

4. Пополнить счет.

Это можно сделать путем перевода денег по реквизитам. Зачисление средств обычно происходит в течение дня. Некоторые брокеры, например, Тинькофф, позволяют мгновенно и без комиссии, пополнять счет прямо с карты.

Начинать можно с любой суммы, но для создания минимально диверсифицированного портфеля рекомендуется пополнять счет минимум на 50-100 тысяч рублей.

5. Установить терминал или мобильное приложение для торговли.

Как правило, брокеры предлагают QUIK, MetaTrader либо собственные разработки. Если брокер предлагает свою платформу, то просите у него инструкцию по установке, настройке и работы с терминалом.

6. Найти в терминале / приложении нужный актив по тикеру и оформить заявку (ордер).

Будьте внимательны: при покупке вам нужно будет указать количество лотов, а не акций / облигаций. В одном лоте может быть несколько акций. Обычно брокер уведомляет об этом.

Всё, поздравляем: вы инвестор!

Оставить комментарий

1 комментарий

  1. Думаю следует упомянуть тот факт, что подлинность(действительность) лицензии стоит проверить, т.к сейчас много кто подделывает документы,дабы расположить к себе клиентов. Ну и про прозрачность верно упомянули. По первости именно на этом и попался я.

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.