ПИФы Сбербанка инвестиции

ПИФы Сбербанка инвестиции

ПИФы – это удобный способ инвестирования в широкий рынок акций и облигаций и даже недвижимость. Признанным лидером по объему инвестиций в ПИФ на российском рынке является компания Сбербанк Управление активами. По количеству фондов и разнообразию реализуемых ими стратегий Сбербанк тоже в числе лидеров.

Условия инвестирования

ПИФ представляет собой фонд, который аккумулирует средства инвесторов и вкладывает их в активы по определенной стратегии. Если купленные фондом активы растут, то растет и стоимость пая инвестора. Свой доход инвестор может получить при погашении (продаже) пая.

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка таковы:

  • минимальная сумма пополнения – 1000 рублей при онлайн-пополнении через личный кабинет или мобильное приложение и 15 000 рублей в офисе банка или управляющей компании;
  • минимальная сумма последующей покупки – 1000 рублей;
  • комиссия (надбавка) при покупке – 0% при покупке онлайн и 0,5-1% другими способами;
  • комиссия (скидка) при продаже – 2% при владении паями на срок менее 180 дней, 1% – менее 731 дня и 0% – более 731 дня;
  • комиссия за управление – от 0,5% до 2% от стоимости чистых активов фонда в год в зависимости от ПИФа.

Если владеть ПИФами Сбербанка более 3 лет и продать их с прибылью, то можно применить налоговый вычет на доход в размере 3 млн рублей за каждый год владения паями. 

Виды ПИФов

В настоящий момент Сбербанк предлагает 4 разновидности открытых ПИФов и 1 вид закрытых ПИФов. Также есть биржевые ПИФы, которые можно купить на Мосбирже при наличии брокерского счета.

Открытые ПИФы делятся на несколько категорий. 

ПИФы облигаций предназначены для консервативных инвесторов, так как их доходность оставляет желать лучшего, но при этом не так сильно падает в периоды сильной волатильности на рынках. Сбербанк предлагает такие ПИФы облигаций (в скобаках указан прирост за 3 года):

  • Илья Муромец – фонд инвестирует в наиболее надежные рублевые облигации российских компаний, входящих в индекс Мосбиржи, а также ОФЗ и муниципальные облигации (+29,16%);
  • Перспективных облигаций – инвестирует в ОФЗ и корпоративные облигации с наибольшей доходностью (+27,43);
  • Еврооблигаций – фонд вкладывает в долларовые облигации российских эмитентов, а также государственные бонды (+40,62%);
  • Глобальный долговой рынок – инвестирует в долговые бумаги развитых и развивающихся стран по всему миру (+30,62%);
  • Денежный – представляет собой инвестиции в депозиты надежных банков и государственные облигации (доходность за год 6,15%).

ПИФы акций более волатильны, но и более прибыльны (в скобках – доходность за 3 года):

  • Добрыня Никитич – инвестиции в индекс Мосбиржи (+33,33%);
  • Электроэнергетика – вложения в акции производителей и распределителей электроэнергии (+26,6%);
  • Природные ресурсы – акции нефтяников и горняков (+64,54%);
  • Глобальный интернет – вложения в IT-компании по всему миру (+49,71%);
  • Потребительский сектор – ритейлеры и производители товаров повседневного спроса (+9,54%);
  • Финансовый сектор – банки и финансовые организации (-9,64%);
  • Глобальное машиностроение – акции и ETF на промышленный сектор (+1,92%).

Единственный фонд смешанных инвестиций – Фонд Сбалансированный – представляет собой классический состав активов: 50% российских акций и 50% облигаций. +32,32% за 3 года.

ОПИФы фондов представляют собой классические «обложки»: они покупают иностранные ETF, перепаковывают их и продают на российском рынке в виде готовых продуктов. Такие фонды фондов удобны для тех инвесторам, которые по каким-то причинам не могут выйти на зарубежные рынки самостоятельно. Таких фондов пять:

  • Золото – инвестирует в SPDR Gold Trust (+53,54% за 3 года);
  • Америка – SPDR S&P500 ETF + отдельные акции индекса S&P500 (+57,2%);
  • Европа – Euro Stoxx 50 UCITS ETF (+6,73%);
  • Развивающие рынки – iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (+17,98%);
  • Биотехнологии – iShares Nasdaq Biotechnology ETF (+54,44%).

БПИФы Сбербанка позволяют вложиться в индекс Мосбиржи (SBMX), S&P500 (SBSP), гособлигаций (SBGB) и еврооблигаций (SBCB) с меньшей комиссией, чем в ПИФы, и с большей ликвидностью.

Оставить комментарий

Оставить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *